Den typiske debitorstyringsproces

Dag -14 

Dette er det tidspunkt, hvor et kundeemne viser sig. I vurderer, om I rent faktisk kan gøre forretninger med kundeemnet. Generelt tilrådes det at anmode om en kreditanbefaling, før den første bestilling afgives.

Dag -7  

Kundeemnet afgiver bestilling og bliver dermed kunde. De interne processer for levering af produkter eller tjenester sættes i gang.

Dag 0  

Bestillingen leveres, og fakturaen sendes. Fakturaen sendes på dag 0. Dette er starten på betalingsfristen. Vi råder jer til at sende fakturaen på dag 0.

Dag 15  

Hvis I ringer til debitoren før forfaldsdatoen og spørger, hvorvidt pågældende har modtaget fakturaen og godkendt den, forebygger du yderligere forsinkelser. Hvis forfaldsdatoen er 30 dage efter fakturadatoen, kan dette foretages på dag 15.

Dag 30-32

På forfaldsdatoen kontrolleres det, hvorvidt fakturaen er blevet betalt. Hvis det ikke er tilfældet: send et rykkerbrev til debitor lige efter forfaldsdatoen. Angiv i dette brev, at betalingen endnu ikke er modtaget og forespørg, hvornår den kan forventes at foreligge. Hvor betalingsfristen er 30 dage, kan en rykker sendes på dag 32.

Dag 45  

Hvis din rykker ikke fører til betaling, skal I ringe til kunden for at minde om betalingen. Dette lægger mere pres på debitor.
En telefonopringning på dag 15 efter betalingsfristen kan være yderst effektiv som et advarselssignal.

Dag 52 

Hvis betalingen stadig ikke er modtaget efter telefonpåmindelsen, kan I sende et (sidste) krav om betaling. I denne meddelelse informerer I kunden om, at det udestående tilgodehavende overdrages til Atradius Collections.

Dag 60 

Gælden overgives fra kunden til Atradius Collections til udenretslig inkasso.

Dag 90 

Overførsel af udenretslig inkassoproces til retslig inkassoproces hos Atradius Collections. Efter samråd med jer vil Atradius Collections beslutte, om det er nødvendigt at indlede retsforfølgning.